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EspañaCultura y Ciencia, , ,

El proceso abierto por el magistrado de la Audiencia Nacional Pedro Pablo Ruz contra la dirección de la SGAE encabezada por Teddy Bautista y contra su testaferro Rodríguez Neri, gestor de lo que el juez denomina la trama empresarial parasitaria de la SGAE, saca a la luz los entresijos podridos de uno de los escándalos institucionales más esperpénticos en un país que se cree moderno. Una sociedad privada, sin apenas tutela de una administración que abdicó de sus responsabilidades en este ámbito, se dedica a recaudar para su propio beneficio derechos de autores de los cuales el 90% no tienen ni voz ni voto en ese proceso.…  Seguir leyendo »

InternacionalEconomía

Según la Corte Penal Internacional, crimen contra la humanidad es "cualquier acto inhumano que cause graves sufrimientos o atente contra la salud mental o física de quien los sufre, cometido como parte de un ataque generalizado o sistemático contra una población civil". Desde la II Guerra Mundial nos hemos familiarizado con este concepto y con la idea de que, no importa cuál haya sido su magnitud, es posible y obligado investigar estos crímenes y hacer pagar a los culpables.

Situaciones como las que ha generado la crisis económica han hecho que se empiece a hablar de crímenes económicos contra la humanidad.…  Seguir leyendo »

EspañaJusticia

Nada más cumplirse 28 años de la expropiación de Rumasa, la Nueva Rumasa, heredera de aquella, ocupa el primer plano de la actualidad por sus problemas económicos, que han sido conocidos al presentar algunas de las empresas emblemáticas del actual consorcio un expediente preconcursal. Efectuar un análisis, máxime a la vista de la poca documentación pública del caso, incluida la de los registros mercantiles, al parecer no siempre al día como es obligación de un comerciante diligente, no es fácil y además es necesariamente transitorio.

Con todo, una serie de cuestiones llaman poderosamente la atención. En primer lugar, se observa el énfasis puesto por Nueva Rumasa en que su emisión inicial de pagarés no requería -lo que era cierto- la supervisión de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV); en segundo término, también es llamativo el importe de los pagarés, 50.000 euros, cuando, por ejemplo, los bonos de la Generalitat de Cataluña importan solo 1.000 euros; además, la rentabilidad era del 10%, algo exorbitante hoy día; la emisión no estaba intermediada por ninguna entidad financiera, sino que eran de suscripción directa con el propio emisor.…  Seguir leyendo »

InternacionalEconomía

It was a “Remember where you were when ... ?” moment: on Dec. 11, 2008, I was standing under a palm tree in Santa Monica when my cellphone rang.

It was my brother-in-law, a Wall Street big shot who rarely called me. “Are you sitting down?” he asked. I wasn’t. And I didn’t. But I should have, because his next sentence made my knees wobble. “They arrested Bernie Madoff.”

He needn’t have said another word; I knew right away my whole investment was toast. Two weeks earlier I had doubled my stake, having thought of Mr. Madoff’s fund as a safe haven from a nose-diving stock market.…  Seguir leyendo »

InternacionalEconomía,

Last month, a federal district judge approved a deal to allow Barclays, the British bank, to pay a $298 million fine for conducting transactions with Cuba, Iran, Libya, Myanmar and Sudan in violation of United States trade sanctions. Barclays was discovered to have systematically disguised the movement of hundreds of millions of dollars through wire transfers that were stripped of the critical information required by law that would have enabled the world to know that for more than 10 years the bank was moving huge sums of money for enemy governments. Yet all federal prosecutors wanted to settle the problem was a small piece of the action.…  Seguir leyendo »

InternacionalEconomía,

Décembre 1997, New York. La banque JP Morgan présente dans le salon d’un grand hôtel un produit révolutionnaire : le Collateralized Debt Obligations (CDO) synthétique. Il s’agit alors pour la banque américaine de transférer à des investisseurs externes, via des produits dérivés, le risque de défaut d’une partie de son portefeuille d’obligations. Le produit est offert par tranches : de la tranche la plus junior qui absorbe les premières pertes à la plus senior qui couvre le risque d’un défaut généralisé.

Le vendeur de JP Morgan est extatique : «Ce que nous vous offrons, c’est la possibilité unique de posséder indirectement une partie du portefeuille fabuleux de JP Morgan.»…  Seguir leyendo »

InternacionalEconomía

Y así fue como nos enteramos de que la crisis financiera mundial del 2008 desencadenante de la crisis económica que envió al paro al 20% de los trabajadores españoles fue en parte deliberadamente agravada por algunas grandes empresas financieras, y en particular por Goldman Sachs, la empresa financiera líder en Wall Street, para obtener ganancias sin precedentes (un incremento anual del 91%, 3.500 millones de dólares de beneficio en el último trimestre) y pagar a sus empleados 16.000 millones en el 2009. En este episodio, cuya resolución puede cambiar la gestión del capitalismo financiero actual, convergen los riesgos de un sistema basado en la creación de valor mediante capital virtual generado en los mercados financieros, la abdicación voluntaria de sus responsabilidades regulatorias por parte de las autoridades competentes y la estafa pura y simple llevada a cabo por Goldman Sachs si los tribunales confirman los términos de la acusación formal por fraude cursada por la Securities Exchange Commission, el regulador financiero de Estados Unidos, en base a indicios documentales.…  Seguir leyendo »

InternacionalEconomía

Todo lo que ha ocurrido con el banco de negocios Goldman Sachs (GS), el más poderoso del mundo, ya lo denunció Matt Taibbi en la revista Rolling Stone en julio del 2009. En páginas escritas en agosto, mi libro Els plats trencats también se refería a ello, indicando que GS es un instrumento de manipulación de los mercados con una infinita capacidad de destruir las economías familiares, a base de situarse en una burbuja especulativa y vender unas inversiones que son una simple porquería. De hecho, desde 1920 ya hemos sufrido cinco burbujas de este tipo que, según J.K. Galbraith, son un ejemplo de locura aplicada a la inversión basada en endeudamiento.…  Seguir leyendo »

EspañaJusticia

Luis Roldán cumplió ayer la pena impuesta por los delitos de malversación, cohecho, estafa, falsificación y contra la Hacienda pública. De los 31 años nominales, se ha quedado en 15 reales, gracias al juego en favor del reo que supone tomar lo mejor de la legislación penal antigua y moderna. Hasta aquí, nada que no ocurra todos los días con hechos cometidos antes de mayo de 1996. Dada la naturaleza de los delitos, 15 años reales de privación de libertad es ya suficiente condena. Nadie, en fin, discute, que si esas son las reglas, parecen razonables.

Lo que no parece nada razonable es que el malversador y corrupto Roldán pueda disfrutar, según estimaciones, de unos 18 millones de euros, fruto de su delictiva alcancía.…  Seguir leyendo »

EspañaJusticia

Si todos los negocios tuvieran éxito, todos iríamos en Rolls y disfrutaríamos de chófer. Obvio es que no es así. Los negocios, esto es, la retribución del riesgo empresarial, muchas veces salen mal. Y salen mal por impericia, negligencia, ineptitud, corrupción o, simplemente, mala suerte. Como cualquiera que monta un negocio quiere obtener legítimos beneficios y, de lo contrario, el propio emprendedor perderá, se genera confianza en el público para adquirir los bienes o servicios que el comerciante, industrial o profesional pone en el mercado. Si la actividad hace crisis, existen mecanismos ordinarios para preservar, en parte al menos, los patrimonios de terceros: el concurso de acreedores es el esencial.…  Seguir leyendo »

EspañaEconomía

Quizá vivimos en una sociedad mafiosa y apenas si nos damos cuenta, salvo cuando corre la sangre. Y no somos conscientes de que la sangre no es otra cosa que una quiebra de la sociedad mafiosa. Es el silencio, la complicidad, la rutina, el negocio pautado, lo que distingue a una sociedad mafiosa. El conflicto, la pelea social, la lucha frente al destino, son los rasgos que distinguen con frecuencia a una sociedad viva y democrática. Así es la realidad de paradójica. Cabría preguntarnos si no era una vitola mafiosa aquella tranquilidad que respirábamos con los negocios en alza misteriosa, donde todo subía como la espuma y había dinero a espuertas, o al menos así parecía, y buena parte del mundo se hipotecaba la vida soñando con ser un privilegiado a quien le otorgaban créditos más allá de su miserable existencia.…  Seguir leyendo »

InternacionalEconomía

Bernard Madoff, el gran estafador que distrajo 50.000 millones de dólares, ha sido condenado a 150 años de cárcel. La noticia corrió veloz por las redacciones y el mundo se sintió aliviado al saberse liberado del tipo de financiador que ha llevado al sistema económico al borde de la quiebra. La sentencia ha sido ejemplarizante, un escarmiento para aventureros de esa catadura, dispuestos a llevarse al mundo por delante con tal de ganar dinero.
Pero ¿estamos al abrigo de estos estafadores?, ¿se ha querido castigar el abuso de un extravagante o cerrar la puerta, siempre entreabierta, que ofrece el sistema capitalista a esa forma de lucro?…  Seguir leyendo »

EuropaUnión EuropeaEconomía,

La prevención del blanqueo de capitales: una aproximación en el contexto de la UE.

Tema: La aprobación de la Directiva 2005/60/CE relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y para la financiación del terrorismo supuso un importante avance en la lucha contra estos delitos. Sin embargo, hasta que los distintos Estados miembros de la UE no la apliquen con la misma efectividad, pueden surgir nuevas oportunidades para que el dinero de la delincuencia se introduzca en los circuitos económicos y financieros.

Resumen: Los mecanismos que el crimen organizado utiliza para camuflar el origen de sus fondos y dotarlos de una apariencia de legalidad son diversos.…  Seguir leyendo »

InternacionalEconomía,

La corrupción se ha convertido en una pandemia que todo lo infecta, a la que nadie y nada escapa. La corrupción entendida, no sólo ni principalmente, como la utilización abusiva e inicua de las posiciones de poder en provecho de quien las detenta, sino como la falsificación de todos los valores, la perversión sistemática, la impostura permanente en el planteamiento de medios y objetivos. Personas, organizaciones, la economía, los lenguajes, el deporte, la política, las empresas, la justicia, las ideologías, el Estado, la comunicación; todo estragado, pervertido. Es decir, la adulteración de las conciencias, la corrupción del espíritu, que transforman cualquier propósito en barbarie.…  Seguir leyendo »

EspañaEconomía

Adjetivos, cifras e imágenes desgarradoras van perdiendo su sentido tradicional. Los medios de comunicación los utilizan tan frecuentemente que apenas logran impresionar. La reflexión viene al hilo del caso Madoff. Una estafa de 35.000 millones de euros, una red de controles e intermediarios incapaces de descubrirla y un sinfín de circunstancias que van desde el glamour -veamos a qué ricos y famosos han pillado- hasta la tristeza y solidaridad -cuando se ha sabido que entre los perjudicados hay pensionistas y entes sin ánimo de lucro-. Esa suma representa la inversión pública anual del Estado español, o 30 veces más los daños del buque Prestige, por no contar los millones de bocas hambrientas insatisfechas.…  Seguir leyendo »

InternacionalEconomía

La operación de Bernie Madoff era la crónica de un delito anunciado. Una explosión repentina de dinero nuevo en una sociedad no sólo permite la aparición de nuevos peluqueros y restaurantes, sino también de nuevos delincuentes, y, cuando Madoff inventó la gestión electrónica de los traspasos de acciones, la producción industrial se consideraba un remanente sentimental de otra época y a nadie pareció llamarle la atención ni preocuparle que el desempleo se hubiera disparado en el Estado de Nueva York. Harry Markopolos, miembro de una firma financiera, curiosamente situada en Boston y no en Nueva York, advirtió en repetidas ocasiones a una SEC [la Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos] de ineficacia criminal de que Madoff estaba llevando a cabo "el mayor esquema de Ponzi del mundo".…  Seguir leyendo »

InternacionalEconomía

Tengo un amigo y una amiga que se dedican al negocio financiero a escala internacional. El uno, propietario de su propia firma de inversión y con clientes en todo el mundo, no olvidará nunca -y menos hoy, Día de los Inocentes- la media docena de ocasiones en que se reunió con Bernie Madoff. La otra, analista de una organización aparentemente no contaminada por el escándalo, no logra comprender cómo colegas íntegros y avezados cayeron en la trampa.

«Siempre me citaba a las ocho de la mañana en su despacho del edificio Lipstick», recuerda mi amigo. «Me recibía solo, delante de una taza de café.…  Seguir leyendo »

InternacionalEconomía

¡No nos reímos ni nada de los albaneses! Europa entera, empezando por los grandes mercados financieros, se descojonaban de risa. Albania, un país que salía del más cafre de los comunismos, tras tropecientos años de dictadura ominosa y absurda hasta el delirio, había descubierto el intríngulis del capitalismo; se podía vivir sin trabajar, apenas uno invirtiera en bolsa. Una bolsa a la albanesa, por supuesto. Usted colocaba sus dineros en el chiringuito de un fulano listo, al que conocía todo el pueblo, y recibía intereses suculentos. Al principio, cada año. Luego cada seis meses, y al final, cada trimestre. Bastaba trabajar un año y luego poner el dinero ahorrado a florecer.…  Seguir leyendo »

InternacionalEconomía

Algunos inversores, muy afectados por el actual crash financiero, se están planteando (y alguno ya lo ha hecho con éxito) acudir a los tribunales a fin de recuperar los ahorros perdidos.

Conviene aclarar que, en el momento de escribir este artículo, solo se plantean efectuar reclamaciones civiles y no penales. Esto significa que los inversores perjudicados piden solamente la restitución de sus ahorros, sin pretender la imposición de ningún tipo de sanción penal (multa o prisión) a los gerentes de las entidades financieras.

Dicho esto, mi deseo es reflexionar brevemente acerca de si alguien (en Estados Unidos o en otro país) ha cometido algún delito y cuál en este asunto de las hipotecas subprime, las cuales han provocado la peor crisis financiera del capitalismo occidental y la única a escala mundial.…  Seguir leyendo »

EspañaEconomía

La cumbre de Washington parece que afrontó el problema de los paraísos fiscales, como territorios que plantean "riesgos o actividades financieras ilícitas" o por su falta de cooperación en cuanto no cumplen las normas internacionales sobre "secreto bancario y transparencia". Las medidas que, en su caso, se acuerden, su alcance y su efectiva observancia por el sistema financiero, resultan indispensables para sentar las bases de la solución de la presente crisis.

El Banco de España, ya en la Memoria del 2004, de supervisión bancaria, llamó la atención sobre la presencia de la banca en los "establecimientos off-shore". La entidad, además de admitir los paraísos fiscales como espacio de la actividad bancaria, los reconocía como un problema grave por cuanto puede afectar a los "posibles riesgos de reputación" de las entidades por su actuación en dichos territorios, por la posibilidad de operar sin presencia o con escasa presencia física, por el secreto bancario y las ventajas fiscales.…  Seguir leyendo »